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大阪市西区西本町
  1. 保険見直しアドバイス

保険見直しアドバイス

わかりにくい保険の見直しを中立なお金のプロがアドバイス。

保険見直しアドバイス
  • 毎月の保険料の支払いが大変!
  • 今の保険で将来大丈夫なのかな?
  • 正直、自分がどれくらい保険に入っているのかよくわからない
  • 若い時に入ったままほったらかしだけどいいのかな?
  • 家族が増えたけど、いまの保険で大丈夫なのかな?

保険って、自分ではどうしようもない人生の大きなお金のリスクを、小さな掛け金で回避できるとても便利なものです。

上手に使えば本当に人生にとって有益です。


つまり・・・

備えなくても良いリスクに対して保険料を払うのはもったいない。

備えなくてはならないリスクに対して保険でカバーしていないのは危ない。

ということです。


でも、目に見えないものだけあって、そのしくみがわかりにくい。

お客様が望むみらいの姿から、どんなリスクがあってどのように備えなければならないのかをお金のプロと一緒に点検しましょう。



ファイナンシャルプランナーが教える保険見直しのポイント

では、保険の見直し時に気をつけなければならないことはどのようなことでしょうか。

お金のプロであるファイナンシャルプランナーがお伝えしておきたいポイントはこの3つ!


必ずライフプランから保険を考える

○○○


保険の保証と貯蓄の両面を知る

○○○


保険以外のリスク回避についても検討する

○○○



リウムの保険相談アドバイスの流れ

1.簡易ライフプランの設計

お金はお客様のなりたい姿を実現する道具です。

ですから、まずはお客様の描く理想の家族像、理想の将来の姿を教えてください。

そのみらいの姿に、どんなみらいのお金が必要になってくるのかを考えましょう。


2.現在の保険の状態について分析

現在の保険契約でどのようなリスクが対策されているのか、どれくらいの保険料を払っているのかを明確にしましょう。

結構余分なものやリスク対策が重複していることが多いんですよね。


3.対策が必要なリスクの検討

なりたいみらいの姿へと進むお客様の人生のプランにどのようなリスクが存在するのかを考えましょう。

そのリスクの中でも優先度を考えて、対策が必要かをアドバイスします。


4.保険商品の見直しアドバイス

家計の状態とリスク対策が上手に釣り合うように、保険商品を見なおしていきましょう。

具体的に複数の商品を比較検討して、お客様に最適な保険の構成をご提案いたします。



リウムの保険見直しアドバイスのポイント

  • 単なる保険の見直しではなく、ライフプランからアドバイスいたします
  • 保険商品については、弊社の手数料まで開示し公平にご提案します
  • 保険以外の生活設計アドバイスまで、お金のプロとして行います

わかりにくい保険をわかりやすく。便利な道具として使いこなしましょう。

保険は少ない保険料で、大きなリスクに備えられる非常に便利な道具です。

上手に使えば本当に人生の役に立ちます。

ご相談に来られた、小さなお子様のおられる家族の奥様は、将来への心配からか沢山のリスクに重複して対策をされていました。

本当に対策が必要なリスクを見極め、必要な対策を行い、余分なものはカットする・・・という作業を行い結果的に毎月の保険料を大きく削減することが出来ました。


保険はわかりにくい商品ですので、ぜひお金のプロのアドバイスを受けてみてください!



保険見直しアドバイス 料金

保険見直しアドバイス○○○分

○○○円

ご相談は完全個室のサロンにて行いますので、お子様のご同伴も可能です。是非ご家族でお越しください。

リウム

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